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펄크럼 캐피털 홀딩스 LLC(자회사 및 계열사와 함께 "펄크럼")는 최고의 윤리 기준을 준수하고 펄크럼에 적용되는 자금 세탁 방지(AML) 규정 및 법령을 완전히 준수하여 사업과 운영을 수행하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 자금 세탁은 불법 활동에서 발생한 현금이나 기타 자금을 합법적인 금융 기관이나 기업으로 전환하여 자금의 최초 출처를 숨기거나 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이는 자산을 만드는 데 사용되는 프로세스입니다. 또한 테러리스트 활동은 자금 세탁의 또 다른 측면을 추가하여 합법적으로 조성된 자금이든 아니든 불법 활동에 자금을 조달하는 데 사용됩니다.
Fulcrum은 또한 고객과 잠재 고객을 파악하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 이러한 노력과 이해는 고객이 불법적인 목적(예: 자금 세탁 및 테러 또는 범죄 활동 자금 지원)으로 기관의 자원을 사용함으로써 발생하는 형사 책임을 피하기 위해 Fulcrum과 모든 직원에게도 필요합니다. 따라서 자금 세탁 활동을 억제하고 고객의 진정한 신원을 파악하기 위해 모든 합리적인 노력을 기울이고 고객의 금융 요구와 관행을 명확하게 이해하는 것은 모든 Fulcrum 직원의 책임입니다.
따라서 Fulcrum은 다음과 같은 구성 요소를 포함하는 AML 준수 프로그램을 개발했습니다: 자금 세탁 및 의심스러운 활동을 탐지 및 억제하도록 설계된 내부 정책, 절차 및 통제, 필요에 따라 해당 거래를 적절한 당사자/기관에 보고하는 것을 포함하되 이에 국한되지 않는 문서 및 비문서적 방법을 사용하여 효과적이고 합리적인 고객 식별 프로그램(CIP)의 수립, 프로그램의 일상적인 운영 및 내부 통제를 실행하고 모니터링하는 책임자 한 명 이상의 지정, 다른 금융 기관과 정보 공유, 외부 기관의 AML 프로그램 독립 감사, 적절한 Fulcrum 직원에 대한 지속적인 AML 교육 등이 있습니다.
펄크럼 캐피털 홀딩스 LLC(이하 "펄크럼")와 그 계열사는 직원의 건강과 안전을 보호하고 거래 상대방과 투자자를 위한 서비스의 연속성을 유지하기 위해 개발된 비즈니스 연속성 계획(BCP)을 유지합니다. BCP의 핵심 요소는 다음과 같습니다:
주요 사무실 시설 또는 주변 지역에 영향을 미치는 재난 발생 시 사무실 대피 계획 및 비상 절차를 유지합니다.
당사는 비상 연락처 목록과 절차를 정기적으로 업데이트하고 배포합니다. 컴퓨터 시스템의 중요한 데이터는 매일 테이프에 백업되며, 외부의 안전한 기후 제어 시설에 사본을 보관합니다.
Fulcrum 직원은 이중화된 보안 연결을 통해 원격으로 Fulcrum 컴퓨터 데이터에 액세스할 수 있습니다. 백업 메일 및 파일 서버는 지리적으로 분리된 Fulcrum 사무실에서 호스팅 및 유지 관리됩니다. 또한 중요한 데이터는 지리적으로 분리된 Fulcrum 사무실에서 호스팅 및 유지 관리되는 백업 서버에 거의 실시간으로 복제됩니다.
BCP는 회사 단독 중단, 단일 건물 중단, 도시 전체의 비즈니스 중단 또는 지역적 중단 등 다양한 범위의 중대한 비즈니스 중단을 처리하도록 설계되었습니다. 심각한 비즈니스 중단이 발생하면 직원들이 대체 사업장에 모여 원격으로 Fulcrum의 컴퓨터 데이터에 액세스합니다. 주요 서비스 제공업체에 연락하여 당사의 투자 거래에 대한 중요한 처리를 계속 제공할 것입니다. 당사의 주요 서비스 제공업체는 텍사스주 오스틴 외곽에 사무실을 두고 있으며, 도시 전체의 업무 중단에 영향을 받지 않을 것입니다. 지역적으로 상당한 범위의 업무 중단이 발생하는 경우에도 주요 서비스 제공업체는 합리적인 기간 내에 중요한 기능을 재개할 수 있는 대체 사업장을 유지합니다.
발생할 수 있는 모든 잠재적 문제를 예측할 수는 없지만, BCP를 통해 다양한 비즈니스 중단이 발생할 경우에도 비즈니스를 계속 수행할 수 있을 것으로 믿습니다. 또한 BCP가 운영 재개에 필요한 복구 시간을 단축하는 데 도움이 될 것으로 믿습니다.
당사는 적어도 매년 BCP를 검토합니다. BCP는 상황의 변화와 필요성 평가에 따라 수정될 수 있습니다.
비즈니스 연속성 계획에 대해 궁금한 점이 있으면 문의해 주세요.
Fulcrum은 모든 고객의 개인정보를 존중하고 당사가 수집할 수 있고 고객이 당사와 계정을 유지하는 것과 관련하여 당사와 공유하기로 선택할 수 있는 독점 정보를 보호하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
당사가 귀하의 개인정보를 취득하는 방법
Fulcrum은 주로 계정 개설 프로세스 및 기타 실사 문서에서 비공개 정보를 수집합니다. 또한 귀하의 계정 및/또는 결제 프로세스를 관리하기 위해서도 수집합니다.
당사가 귀하의 정보를 사용하는 방법
Fulcrum은 고객 신원 확인 요건을 준수하고 효율적인 결제를 제공하기 위해 귀하의 정보를 사용합니다. Fulcrum은 현재 또는 이전 고객의 비공개 정보를 법에서 허용하는 경우, 고객 거래를 처리하거나 법적 및/또는 규제 요건을 충족하기 위해 계열사 또는 비계열사 제3자에게 공개하지 않습니다. 귀하의 사전 동의 없이 귀하의 개인 정보를 계열사가 아닌 제3자에게 판매하거나 마케팅하지 않는 것이 당사의 정책입니다.
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Fulcrum은 효율적인 거래 결제와 청산의 중요성을 잘 알고 있습니다. 당사는 고도로 숙련된 결제 전문가를 고용하여 고객과 거래 상대방에게 상당한 혜택을 제공합니다. 지식이 풍부한 사내 전문가와 업계 최고 수준의 외부 변호사가 결합하여 상품이 원활하게 결제되도록 보장합니다.
비증권 거래는 일반적으로 미국 소재 직원과 체결하는 거래의 경우 Fulcrum Credit Partners LLC("FCP"), 미국 외 소재 직원과 체결하는 거래의 경우 Fulcrum Distressed Partners (BVI) Limited 또는 Fulcrum이 대상 상품에서 주요 위치를 차지하고 있는 하나 이상의 Fulcrum Distressed Opportunity Fund™와 함께 수행됩니다. 모든 문의는 +1 (512) 473-2771(clearing@fulcruminv.com)로 Fulcrum의 법무 부서로 문의하시기 바랍니다.
증권 거래는 미국 소재 거래 상대방과 체결하는 거래의 경우 FINRA || SIPC의 회원사인 Fulcrum Capital Markets LLC("FCM"), 미국 외 거래 상대방과 체결하는 거래의 경우 Fulcrum Distressed Partners (BVI) Limited가 수행합니다.
고객과 거래 상대방은 당사 백오피스 또는 펄크럼 관계 관리자 연락처로 연락하여 펄크럼의 거래 정산 지침에 액세스할 수 있습니다. Fulcrum과 거래한 경험이 없더라도 계정 개설 및 정산 절차가 간단하고 효율적이라는 것을 알게 될 것입니다.
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고용
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포기
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관할권
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준거법
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