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Fulcrum Capital Holdings LLC (junto con sus subsidiarias y afiliadas, "Fulcrum") se compromete a conducir sus negocios y operaciones con los más altos estándares éticos y en plena conformidad con las regulaciones y estatutos contra el lavado de dinero (AML) que son aplicables a Fulcrum. El blanqueo de capitales es el proceso utilizado para transformar dinero en efectivo u otros fondos generados por actividades ilegales en instituciones financieras o empresas legítimas para ocultar el origen inicial de los fondos o para crear activos que parezcan proceder de fuentes legítimas. Además, las actividades terroristas han añadido otra dimensión al blanqueo de capitales por la que los fondos (creados legalmente o no) se utilizan para financiar actividades ilegales.
Fulcrum también se compromete a conocer a sus clientes y potenciales clientes. Este compromiso y conocimiento es también necesario para que Fulcrum y todos sus empleados eviten la responsabilidad penal como resultado de que los clientes utilicen los recursos de la institución para fines ilícitos (es decir, el blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas o delictivas). Por lo tanto, es responsabilidad de todos los empleados de Fulcrum realizar todos los esfuerzos razonables para disuadir de las actividades de blanqueo de dinero y determinar la verdadera identidad de sus clientes y mantener un claro conocimiento de las necesidades y prácticas financieras de sus clientes.
Por lo tanto, Fulcrum ha desarrollado un programa de cumplimiento AML, que incluye los siguientes componentes Establecimiento de un programa de identificación de clientes (CIP) eficaz y razonable, utilizando métodos documentales y no documentales, que incluye, entre otros, los siguientes: políticas, procedimientos y controles internos diseñados para detectar e impedir el blanqueo de dinero y las actividades sospechosas e informar de dichas transacciones a las partes/agencias apropiadas según se requiera; designación de una o más personas cualificadas responsables de implementar y supervisar las operaciones diarias y los controles internos del programa; intercambio de información con otras instituciones financieras; auditoría independiente del programa AML por una parte externa; formación AML continua para el personal apropiado de Fulcrum.
Fulcrum Capital Holdings LLC ("Fulcrum") y sus entidades afiliadas, mantienen un Plan de Continuidad del Negocio (BCP) que ha sido desarrollado para proteger la salud y seguridad de nuestros empleados y mantener la continuidad del servicio para nuestras contrapartes e inversores. Los elementos clave de nuestro PCN son los siguientes
Mantenemos un plan de evacuación de las oficinas y procedimientos de emergencia en caso de que una catástrofe afecte a las instalaciones de nuestras oficinas principales o a sus alrededores.
Mantenemos una lista de contactos y procedimientos de emergencia que se actualiza y distribuye periódicamente. Diariamente se realizan copias de seguridad de los datos críticos de nuestros sistemas informáticos en cintas, con copias rotativas almacenadas fuera del recinto en instalaciones seguras y climatizadas.
Los empleados de Fulcrum pueden acceder a los datos informáticos de Fulcrum de forma remota a través de conexiones seguras redundantes. Fulcrum mantiene servidores de correo y archivos de respaldo alojados y mantenidos en una oficina de Fulcrum separada geográficamente. Los datos críticos también se replican, casi en tiempo real, en servidores de respaldo alojados y mantenidos en una oficina de Fulcrum separada geográficamente.
El BCP está diseñado para hacer frente a interrupciones significativas del negocio de diverso alcance, incluyendo una interrupción sólo de la empresa, una interrupción de un solo edificio, una interrupción del negocio en toda la ciudad, o una interrupción regional. En el caso de una interrupción significativa del negocio, nuestros empleados se reunirían en ubicaciones comerciales alternativas y accederían a los datos informáticos de Fulcrum de forma remota. Los proveedores de servicios clave serían contactados, y continuarían proporcionando el procesamiento crítico para nuestras transacciones de inversión. Nuestros proveedores de servicios clave tienen oficinas fuera de Austin, Texas, y no se verían afectados por una interrupción de la actividad en toda la ciudad. Incluso en el caso de una interrupción regional de alcance significativo, nuestros proveedores de servicios clave mantienen ubicaciones comerciales alternativas que les permiten reanudar las funciones críticas en un período de tiempo razonable.
No podemos prever todos los posibles problemas que puedan surgir, pero creemos que nuestro PCN nos permitirá seguir desarrollando nuestra actividad en caso de que se produzcan diversas interrupciones del negocio. Creemos que nuestro PCN nos ayudará a limitar el tiempo de recuperación necesario para reanudar las operaciones.
Revisamos nuestro PCN al menos una vez al año. El PCN está sujeto a modificaciones en función de las circunstancias cambiantes y la evaluación de la necesidad.
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra planificación de la continuidad de la actividad, póngase en contacto con nosotros.
Fulcrum se compromete firmemente a respetar la privacidad de todos nuestros clientes y a proteger la información de propiedad que podamos recopilar y que usted decida compartir con nosotros en relación con el mantenimiento de una cuenta con nosotros.
Cómo podemos obtener su información personal
Fulcrum recopila principalmente información no pública del proceso de apertura de la cuenta y de otros documentos de diligencia debida que usted pueda presentarnos. Además, para que Fulcrum pueda administrar sus cuentas y/o el proceso de liquidación.
Cómo utilizaremos su información
Fulcrum utilizará su información para cumplir con los requisitos de identificación del cliente y para proporcionarle una liquidación eficiente. Fulcrum no revela ninguna información no pública de clientes actuales o antiguos, a afiliados o a terceros no afiliados, excepto cuando lo permita la ley, para procesar las transacciones de los clientes o para cumplir con los requisitos legales y/o reglamentarios. Nuestra política es no vender o comercializar su información personal a ningún tercero no afiliado sin su consentimiento previo.
Información sobre la protección de datos
Fulcrum ha empleado salvaguardas físicas y tecnológicas para garantizar la seguridad y confidencialidad de la información de los clientes. Además, los empleados de Fulcrum tienen instrucciones de proteger la información no pública de los clientes y de cumplir con las políticas y procedimientos de la empresa.
Sin garantías
Debido a las numerosas incertidumbres técnicas y operativas, no podemos ofrecer ninguna garantía o declaración sobre la exactitud, la exhaustividad y la integridad de su información, ni sobre nuestra capacidad para controlar, corregir, acceder, manejar, procesar, utilizar, almacenar o transferir dicha información, por lo que se rechaza toda garantía de este tipo.
Cambios en la política de privacidad
Fulcrum se reserva el derecho de revisar el contenido de esta Política de Privacidad de cualquier manera y en cualquier momento.
Contacto
Si tiene alguna pregunta o comentario sobre esta política de privacidad o el uso de su información, póngase en contacto con nosotros por correo electrónico en compliance@fulcruminv.com.
Fulcrum entiende la importancia de una liquidación y compensación eficiente de las operaciones. Añadimos beneficios significativos a nuestros clientes y contrapartes mediante el empleo de profesionales de liquidación altamente cualificados. Los profesionales internos de Fulcrum, combinados con los mejores asesores externos, garantizan que los productos se liquiden sin problemas.
Las transacciones no relacionadas con valores son generalmente realizadas por Fulcrum Credit Partners LLC ("FCP") para las transacciones consumadas con personal basado en los Estados Unidos, Fulcrum Distressed Partners (BVI) Limited para las transacciones consumadas con personal no basado en los Estados Unidos, o en conjunto con uno o más de los Fulcrum Distressed Opportunity Funds™ donde Fulcrum está tomando una posición principal en el instrumento en cuestión. Todas las consultas deben dirigirse al departamento legal de Fulcrum al +1 (512) 473-2771, clearing@fulcruminv.com.
Las transacciones de valores son realizadas por Fulcrum Capital Markets LLC ("FCM"), miembro de FINRA || SIPC para las transacciones consumadas con contrapartes con sede en Estados Unidos o Fulcrum Distressed Partners (BVI) Limited para las transacciones consumadas con contrapartes sin sede en Estados Unidos.
Los clientes y las contrapartes pueden obtener acceso a las instrucciones de liquidación de operaciones de Fulcrum poniéndose en contacto con nuestro back office o con su gestor de relaciones de Fulcrum. Si no ha realizado transacciones con Fulcrum, encontrará que nuestro proceso de apertura de cuentas y liquidación es simple y eficiente.
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Empleo
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Renuncia
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